地方金融监管“广州样本”:技术助力监管创新
2017-10-21 09:16:22作者:陈嘉玲 汪洋 来源:中国经营报 评论:

随着近年来金融创新的稳步推进,地方金融监管部门的金融风险防控担子越来越重。今年的全国金融工作会议提出,“地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,按照中央统一规则,强化属地风险处置责任。”“加强监管问责,压实地方监管责任,及时有效识别和化解风险。”

为了有效应对复杂严峻的金融风险防控形势,2016年开始,广州市金融局经过调研论证和多方比较,最终确定依托广州商品清算中心(以下简称“广清中心”)在广州试点建设“广东省地方金融风险监测防控平台” (以下简称“防控平台”),今年8月25日,“广州金融风险监测防控中心”(以下简称“金控中心”)授牌成立防控平台为技术平台,金控中心为运营中心。目前,防控平台已对广东省内19518家类金融企业开展风险排查和监测预警,与广州市内24家机构签约合作。

上述举措被称为地方金融监管的“广州模式”,是政府工作机制上的重大创新。而金控中心就像是政府各部门间联动的润滑剂一样。金控中心负责人、广清中心总经理李杰在接受《中国经营报》记者采访时表示。

加强基础建设

金融非法活动形式各样,层出不穷。地方金融监管除了缺少监管力量以外,最重要的是缺少基础设施。

防控平台于2016年下半年开始酝酿构思。在市金融局的牵头和指导下,相关部门与广清中心集中了业务骨干共同建立项目小组。项目小组先后赴北京、上海、深圳、厦门等地开展调研和专家研讨后,最终形成成熟的方案。

平台建设工作得到了省领导的关注和支持。今年4月初,广东省金融办肖学主任、倪全宏副主任先后到广清中心调研时,明确了防控平台是“地方金融的重要基础设施、地方政府主管部门做好金融监管的重要抓手、防范区域金融风险和清理整顿不规范类金融业务的重要抓手”的三个定位。

6月23日,省政府党组成员陈云贤为“广东省地方金融风险监测防控平台”授牌,地方金融风险防控的“广州模式”首次亮相。

李杰回忆,全国金融工作会议前,市金融领导向中央有关部门汇报了风险防控平台的建设情况。因为之前有了初步探索,“相较于其他各地,广东省的金融风险监测防控工作筹备最早、反应最快、落实最到位”。

8月初,防控平台通过专家评审验收,并在广州市金融风险防控工作会议上被市金融局向全市各区推广。8月25日,广州市金融局授牌成立“广州金融风险监测防控中心”。

这是全国地方政府中第一家金融风险监测防控中心。据介绍,防控平台是依托广清中心及金融企业共同开发的技术,成立金控中心专门运作防控平台。金控中心今后将采取政府购买的市场化形式,赋予其公益性的监管功能。

防控平台目前初步建成了集信息监管和资金监管于一体的“4+1”创新监管模式,“4+1”即非法集资风险监测预警、网络舆情监测、非现场监督、第三方电子合同村证四套信息监管系统和统一的监测防控系统。

截至10月9日,防控平台已对广东省内19518家类金融企业开展风险排查和监测预警,监测了21个地市9个行业,发现非正常企业248家,占全省总排查企业的1.27%。

此外,防控平台还向广州市金融局、南沙区金融局等政府部门提供了一系列企业风险排查报告、行业调查分析报告和地区金融稳定发展报告,帮助其对地方金融业态进行监测和管理。

技术创新

监管水平和市场发展水平往往有着密切的相互作用“金融+互联网”趋势不可阻挡,因此互联网的监控手段必须跟上。

防控平台应用区块链、人工智能、云计算和大数据等技术手段,研发了5套系统,目前拥有9项软件专利。从去年10月开始研究和开发,这5套系统从开发到正式运营共花了一年左右的时间。

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