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中晋系非法集资骗倒13万人 互金监管成日后重点
2016-04-12 12:58:45 来源:中国经营网 评论:

  【中国经营网综合报道】日前,集资规模超过300亿元的上海理财产品平台“中晋资产管理” 被警方查封并立案调查,事件一发生立即惊动了整个上海的私募基金及理财产品业。据了解,因这一事件受害的投资者超过13万。有网民认为,对互联网投资理财平台的监管仍然十分滞后,一些打着互联网金融创新旗号的理财公司,玩的仍是“庞氏骗局”的旧法子。面对骗局叠出,监管体系自身必须不断优化。

  中晋如何骗到13万人?

  公开数据显示,截至今年2月,中晋合伙人投资总额突破340亿元,总人次超13万,60岁以上投资人就超过2万。这个“庞氏骗局”是如何发端、运作的?

  讲述:

  上月买“中晋一期”得半夜取号

  投资者徐明(化名)介绍,他的一位朋友在中晋工作,经常在微信朋友圈转发超高年化收益率的理财产品。以徐明投资的中晋一款股权基金产品(中晋合伙人)为例,其年化收益率接近20%。为了买到“中晋一期”这款高收益理财产品,3月31日晚,数以百计的投资者半夜取号。

  但在4月6日下午的一场阵雨之后,徐明们的发财梦破灭了。那句在e租宝倒台之后广泛流传的话此刻在上海滩再次应验,“你想的是人家的利息,而人家看中的是你的本金。”徐明想拿回本金的愿望在此刻显得无比渺茫。

  解密:

  朋友圈炫富竟是“工作需要”

  “中晋”出事以后,一位妙龄女子手捧七八捆百元钞票的图片在网上传开。这位妙龄女子,正是中晋的一名基金经理。在晒完公司发的成捆的现金和大量金条之后,她还不忘评论一句,“都搬不动,太重了”。

  一名投资者说,其实该女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”,实际上都不是真实的,只不过是通过“炫富”的方式来招揽客户和合作伙伴。

  据投资者介绍,“中晋合伙人”在产品设计上期限极短,甚至短至2到3个月,承诺收益率水平差距较大,但加上高额的返利,实际收益可达20%以上。最离谱的要属“中晋合伙人”力推的永久合伙人产品,承诺收益率达40%,限量限购,且规定不得赎回本金。

  调查:

  “合伙人”是中晋另一个圈钱招数“金字塔式”合伙人是中晋的另一个圈钱模式。记者查询工商注册资料显示,上海中晋一期股权投资基金有限公司旗下的有限合伙企业高达149家。据悉,中晋的合伙人种类繁多,包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人以及永久合伙人,层级结构分明。

  中晋正式员工一般每月到手工资约7000元,员工每拉80万元理财资金,每月的工资可增加3500元,员工之间形成了竞争攀比之风。压力和奖励的双重刺激下,中晋资产大部分员工也购买了公司的产品。很多员工在微信朋友圈开始狂轰滥炸,拉上亲戚朋友一起投资。中晋客户中员工家属占了很大一部分比例。

  直到4月6日,警方通报,之前中晋出现资金链断裂,借新还旧,存在较多虚假项目。部分局中人才开始醒悟过来。

  焦点:

  明星专家为其“背书”

  记者在调查中了解到,中晋系能在短短几年内达到数百亿的规模、13万人卷入局中,跟其无处不在的“信用背书”拉拢有很大的关系。通过“控股香港上市公司+知名媒体+名人背书”的方式,中晋系在金融圈中如鱼得水。

  中晋系冠名赞助上海知名相亲节目“相约星期六”,“九球天后”潘晓婷成为其形象代言人。“相约星期六”基本上是上海的“大爷大妈们”周末必看的一个“国民节目”。这个已经有十几年历史的口碑节目使中晋从某种程度上获得了上海本地中老年阶层的熟识。

*除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。

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